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中国证券报联合中国证券业协会推出“沐光前行向未来：拥抱智能化浪潮 证券行业支持科技创新在行动”系列专题报道，旨在充分展现证券业发挥金融优势支持科技创新的先进经验和优秀案例，为推进科技创新和产业创新深度融合贡献证券业力量。本篇为系列报道之八。
中央金融工作会议明确提出，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，为金融业厚植金融为民、更好服务实体经济、努力实现自身高质量发展指明了方向。日前发布的《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》对资本市场做好金融“五篇大文章”作出了明确部署，要求加快推进数字化、智能化赋能资本市场。国元证券（000728）积极融入和服务国家重大战略，积极践行“数字金融”大文章，大力推进自身数智化转型，以高质量发展助力金融强国建设。
在科技创新赋能高质量发展的当下，人工智能已成为推动各行业变革的核心力量，证券行业也不例外。国元证券深刻认识到AI技术蕴含的巨大潜力，积极投身于这场智能化浪潮，将AI深度融入业务的各个环节，以数智化转型助力打造具有核心竞争力的一流产业投资银行。
国元证券董事长沈和付日前在接受中国证券报记者专访时表示：“我们正处于一个前所未有的科技变革时代，AI技术的崛起为证券行业带来了无限可能。国元证券始终秉持创新发展的理念，积极拥抱AI技术，坚持以客户为中心，以科技创新为导向，以安全合规为底线，以提质增效为核心目标，积极探索业务创新点、突破点和弯道超车点，推动业务的跨越式发展。”
推进数字金融发展
提升金融服务质效
国元证券大力推进数字金融建设，制定了“5类用户+4新理念+3个驱动”的数字金融三层框架，将“数据、科技和人才”作为3个驱动力，以“新运营、新服务、新管理和新风控”作为4个新理念，服务“客户、决策层、业务部门、职能部门、生态伙伴”5类用户，形成一个完整、有机的框架体系，共同推动着数字金融目标的实现。
“新运营”“新服务”“新管理”“新风控”落实系统建设。沈和付介绍，“新运营”针对零售客户，精心打磨拳头产品“国元点金”；针对机构客户，持续完善企业综合金融服务协同系统，支持“1+1+N”的机构业务协同机制和服务模式。“新服务”：搭建“智脑”平台，吸收和提炼各类市场信息、逻辑链，并将之指标化、模型化，辅助于各类投资决策；持续建设智慧投行平台，自主研发融汇投研服务平台，建设FICC业务中台，重构场外衍生品及收益互换系统，建设固收交易电话系统，进行集中交易系统预清算改造，建设统一量化策略平台。"新管理”建设数”聚”驾驶舱，精细化绩效考核系统，建设以企业微信员工端为主体的一站式数字化员工工作平台、统一办公平台、财务共享中心、司库系统，引入RPA数字员工。“新风控”推动《反洗钱可疑交易智能甄别的算法研究》课题成果转化，建设经济资本系统，更新升级净资本并表监控系统，优化信息隔离墙系统，自研燎元大模型合规助手。
“数据驱动”“科技驱动”“人才驱动”保障行稳致远。沈和付表示，“数据驱动”构建统一金融数据管理平台，筑牢数字底座基础。“科技驱动”以开放合作的姿态，与众多生态伙伴携手并进、深度合作共同致力于创新科技的探索与实践，持续完善基础设施建设，以“新基建”打通信息大动脉增强数字金融可持续发展的原动力，深化实施信创改造把关键技术安全可控作为数字金融发展的核心基础能力，实施全景资产、客户适当性评估数据库、投保报送系统、自营核算系统、OCR能力平台、网上开户系统灾备站点等多个平台的信创化改造。“人才驱动”加强科技人才引育，持续聚焦分类施策，通过普通岗位与专家人才招聘并行，填补科技人才不足短板，灵活有效使用技术服务外包人员，建设SI团队和信息科技专项支持小组，建立高效协同的业技融合组织。
构建大模型服务体系
抢占技术高地
“在当今人工智能迅猛发展的浪潮中，DeepSeek凭借其卓越的性能、低廉的成本、全面开源的特性以及强大的应用创新能力，不仅在技术领域展现出强大的竞争力，更赋予金融业态诸多积极变化。”沈和付表示。
具体来看，在提升金融服务水平方面，借助DeepSeek大模型可以构建更加智能的客服系统，为客户提供7×24小时不间断的在线服务，为客户提供个性化的金融产品推荐，满足客户的多样化需求。在增强风控能力方面，DeepSeek大模型凭借其强大的数据分析和模式识别能力，能够精准识别金融风险，提高风险预警的及时性和准确性。同时，在信用评估和风险定价方面，模型能够综合考虑多种因素，给出更加科学合理的评估结果。在提高运营效率方面，DeepSeek大模型能够自动化处理大量繁琐的任务，如数据录入、报表生成等，降低人工成本。在投资决策方面，可以分析海量的市场数据和资讯，为投资者提供专业的分析和建议，辅助投资决策。“DeepSeek通过算法创新，显著降低模型训练与推理成本，将加速AI在垂直行业的普惠化进程，尤其在金融高数据密度场景中，有望催生‘AI+运营’‘AI+产品’‘AI+资管’‘AI+投研’‘AI+合规’等创新商业模式。”沈和付说。
日前，国元证券率先在行业内完成该模型在金融场景的本地化部署及适配性测试，并计划将其深度整合至自主研发的智能服务平台“燎元智能助手”中，实现更精准的语义理解与多轮对话能力，覆盖合规问答、业务办理指引、知识查询等场景，加速推进证券服务智能化转型。
基于前期与科大讯飞（002230）在“AI+投行”领域的探索实践，沈和付对人工智能在证券行业的应用前景充满信心。沈和付表示，目前，公司即将建成基于华为昇腾架构的智能算力平台，从而构建以讯飞星火大模型为核心，DeepSeek、通义千问等开源大模型协同工作的“一超多强”本地多模态大模型服务体系。
沈和付表示：“下一步，国元证券计划将大模型技术拓展至智能投研、量化交易算法优化等关键领域。在智能投研中，通过大模型对海量的金融数据、行业资讯进行深度分析，挖掘潜在的投资机会和市场趋势，为投资决策提供更科学、精准的依据。在量化交易算法优化方面，利用大模型强大的数据处理和学习能力，优化交易策略，提高交易模型的稳定性和盈利能力。”
AI助力
打造差异化竞争优势
从行业发展趋势来看，AI技术已经成为证券行业数字化转型和提升竞争力的关键驱动力。
展望未来，沈和付认为，券商在加快数字化转型中可以从多个方面发力。一是坚持以客户为中心，构建一流的数字体验，提供个性化、专业化的金融服务。二是积极拥抱人工智能和大数据技术，实现业务流程的自动化和智能化，提高运营效率和决策科学性，包括办公协作、展业、研发、运营等各种场景；通过RPA+AI等手段，实现数字技术助力组织效能的提升。三是应加强数据治理和分析能力建设，充分挖掘数据价值，为业务发展提供数据支持。具体来说，券商需加强战略规划，制定清晰的数字化转型战略，明确转型目标和路径，确保数字化转型与业务发展紧密结合；需建立一套适用自身的企业级数字化投入评估体系和方法，支撑管理层决策方向把控、合理配置IT资源，促进全员共识，提升数字化转型工作协同性。
沈和付表示，未来，国元证券将继续加大在AI技术领域的投入，不断创新和优化业务模式，为客户提供更优质、高效的金融服务，持续全力做好金融“五篇大文章”，走好中国特色金融发展之路，为助力金融强国建设贡献力量。
（本专栏由中国证券业协会与中国证券报联合推出）股票配资是做什么的